国泰世华推出台湾首个「真实客製化」机器人投资!每月 5000

更新于2020-06-26 17:17:24
310
阅读
56
回复

国泰世华推出台湾首个「真实客製化」机器人投资!每月 5000

经过 2008年金融海啸,智能投资动摇了财务顾问的地位,千禧世代出生的网路依赖族转而投入机器人理财的怀抱,美国机器人顾问公司便在此时异军突起,包括Betterment、Wealthfront这两家最具代表性的公司,让美国机器人顾问公司的管理规模快速成长。根据专业机构研究报告显示,全球机器人理财产业将以每年68%的速度成长, 2020年全球机器人理财管理的资产规模将上看2.2兆美元。

金融智慧科技风潮吹进台湾,数位化理财工具将是金融业的下一个关键竞争点

机器人理财风潮从欧美吹向台湾,2017年8月金管会允许金融业者申请机器人理财相关业务以来,相关的智能理财平台就陆续问世,包括银行业、投信业及科技业都前仆后继推出相关服务,抢攻机器人理财商机。

国泰金控为了布局数位金融, 3年前成立数位暨数据发展中心,现在已超过180人规模,分别锁定不同金融科技领域,包含行动金融、大数据分析、智能客服等。其中新推出的国泰智能投资平台整合集团旗下银行、投信、美国康利资产管理公司的资源,更引进香港Fintech新创Quantifeed的理财投资平台技术,目标打造以客户为中心的新一代数位理财平台。

国泰世华领先国内银行,推出首个「真实客製化」的智能投资

过去,受限于人力,银行理专或财富管理服务人员多半瞄準高资产族群,理专会根据客户的风险属性以及资金运用目的,给予投资理财建议。然而,理专一人服务上百位客户,不易做到精緻化的服务,再加上投资市场瞬息万变,在发生黑天鹅等意外事件时,也无法即时提供给每位客户客製化的服务。

28~45岁世代的族群,较过往的投资客更偏好数位化的工具,和过去讲究信任、感情的理专文化并不相同,现代的年轻人投资更相信自己的研究和判断,而非理专的建议,因此理财机器人的出现,结合量化数据及质化分析,让使用者有足够的数据完成判断,成了新兴的理财方式。

2018 年 10 月国泰世华银行的「国泰智能投资」正式上线,锁定偏好数位理财且每个月可以固定拿出一笔钱来做中长期投资的客户,最低开户金额5000元,依据个人投资目标及投资风险属性产生客製化投资组合,当中包含2~10档投资标的,随着全球投资市场状况,监控并给予资产配置调整建议。

透过细项釐清目标设定长期目标,国泰智能投资将会协助计算可能性

首先,登入国泰智能投资平台后,选择投资目标后,系统会跳出一些简单的问题,让投资人填入相关资料,例如:资金运用目的、规划目标等,透过精準的理解客户目标,提供最佳的推荐组合,相较于过往其他智能投资主要依据简单的选项,给予几套分组中其中一个组合的做法,国泰智能投资可以根据个人目标,完成真正的「客製化」,每个人都可以根据自己设定的长期目标,得到量身打造的模拟趋势图与投资组合。

假设投资人选择「提早退休」,则下一步就必须输入「希望在几年后退休」、「预计要準备的金额」、「每月想投入的金额」等数字,假设投资人填入:「20 年后退休」、「希望存到 1000万」、「每月可存1万元」,系统会根据投资人填入的数字,即时演算并给予调整方向建议,并且透过蒙地卡罗模拟图,预测未来达成机率,协助投资人理性设定投资目标。

若投资人接受智能投资的建议,则可直接在平台上交易,选择扣款帐户、金额及日期,就能完成交易,最低门槛5000元,就能够获得2~10档投资标的,完善个人的资产配置。

而应对诡谲多变的金融市场,若遇上突发事件,或是系统自动侦测到投资人的投资偏离原先设定的长期目标轨道时,例如:股债比重失衡,平台将会主动发出提醒,透过再平衡的服务,修正投资组合,适时减码或加码相关标的,让投资人的资产状况朝设定的目标迈进。

介面清晰透明,收费单一易懂,誓以创新服务打这场智能投资的仗国泰世华推出台湾首个「真实客製化」机器人投资!每月 5000

考量理财为长线投资需审慎面对,市场讯息却又快速多变,国泰智能投资运用国际团队的专业知识与机器人质量化分析,将投资人输入的目标数字进行即时试算并转换成简单易懂的「投资组合模拟趋势图」,藉由图形变化了解投资现况与设定目标的差距;而「投资组合及资产配置比重」圆饼图,则能清楚掌握的资产配置与变化,且 24  小时监控市场,一切简单透明与时俱进,让投资人不再资讯恐慌 !

「国泰智能投资」希望能帮助投资人战胜半调子理财,以时间与纪律累积财富达成目标。过程中无论调整或转换投资标的,都不收取任何手续费,唯一仅以「总资产的0.88%年费率」作计算收取管理费,好消息是:管理费至 2019  年 6  月 30  日前都免收取,投资人能无负担感受国泰智能投资专有的科学理财法,其所带来既专业又轻鬆的理财新体验。就让国泰智能投资成为梦想生活的推手,最终达到设定的长期目标!

用户在变,银行的解决方案也必须跟上时代

面对有别于传统顾客的新型态用户,银行必须也要改变自身的作法,才能最大化目标客群。因此诸多银行都投入了智能投资的开发,将「投资」这件事的自主权交还给用户自身,并提供其完整的工具,协助用户的分析可以做的更为準确。

银行的角色从过往的「代管」,变成「工具」的提供者,转向提供用户更好的分析工具、投资标的,并提供其他银行做不到的解决方案,获取更多的客户。智能投资已经不再单单是银行金融专业、投资绩效的比拼,而是一场数位化速度和使用者体验优化的竞争。

※ 本文係由国泰世华银行邀稿

※ 优惠期间至 2019  年 6  月 30  日止,详细专案说明以国泰世华银行网站公告为準。

国泰智能投资之基金经金管会核准或同意生效,惟不表示绝无风险。基金经理公司以往之经理绩效不保证基金之最低投资收益;基金经理公司除尽善良管理人注意义务外,不负责基金之盈亏,亦不保证最低之收益,投资人申购前应详阅基金公开说明书。国泰世华银行保留随时变更与停止本活动之权利,详细内容请见网站公告。

总行地址:台北市松仁路 7 号。联络电话: 02-2383-0289 。

国泰世华,Fintech

国泰世华专注行动服务,为消费者创造最大的满足感

4 年蝉联「金控评比」冠军,国泰金融靠什幺稳坐龙头地位?

运用数据实现广告创意客製化,将品牌精準打进消费者的心

上一篇:
下一篇:

相关推荐

发现更多